PERFIL
TESTE DE ADEQUAÇÃO
Planos de Poupança Reforma e Fundos de Pensões Abertos
O investimento num Fundo de Pensões Aberto tem habitualmente como objectivo principal pôr de lado uma parte da poupança, com o intuito de usufruir da mesma após a passagem à reforma.
Na escolha do seu Fundo de Pensões Aberto deverá ter em consideração o período de tempo que lhe falta até alcançar a idade de reforma.
Caso lhe falte ainda um período superior a 15 ou 20 anos, poderá considerar investir num Fundo com uma componente de acções relativamente elevada, uma vez que a expectativa de rendibilidade tenderá a ser superior. Se, pelo contrário, optar por um fundo com menor investimento em acções, poderá estar a abdicar de uma rendibilidade anual superior.
QUE FUNDO DEVO ESCOLHER?
1. Fundos de Pensões Aberto Fénix Dinâmico
Vocacionado para os particulares, com alguma disponibilidade financeira, cujo projecto de reforma dispõe de algum tempo ou tem uma perspectiva de investimento mais dinâmica:
- Prioridade à rendibilidade com aceitação das oscilações do mercado e boa margem de segurança no médio/longo prazo;
Sem garantia de rendimento; - Política de Investimentos Dinâmica;
- Valor da Unidade de Participação variável, evoluindo de acordo com o valor dos activos que constituem o património do Fundo, esperando-se uma flutuação elevada/média;
- Expectativa de rendibilidade claramente acima da taxas de juro do mercado a médio/longo prazo;
- Recomendado a médio/longo prazo.
2. Fundos de Pensões Aberto Fénix Prudente
Recomendado aos particulares, com disponibilidade financeira, que procuram uma componente de segurança para o seu projecto de reforma:
- Prioridade à segurança a médio prazo;
Política de Investimentos Conservadora; - Valor da Unidade de Participação variável, evoluindo de acordo com o valor dos activos que constituem o património do Fundo, esperando-se uma flutuação pequena;
- Expectativa de rendibilidade de acordo com as taxas de juro do mercado;
- Recomendado a curto/médio prazo.
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